得克萨斯联合银行是美国为数不多的仍在为加密货币公司提供服务的银行之一，现在正面临美联储的愤怒。
央行已向其发出停止令，理由是该行的反洗钱（AML）做法存在“重大缺陷”，特别是与加密货币客户有关的做法。
根据通知，美联储已给联合得克萨斯银行90天的时间来制定一项全面的计划，解决五个关键领域的问题，以确保其符合反洗钱合规标准。
该银行究竟做错了什么，命令中没有详细说明，但德克萨斯联合银行的领导层已同意遵守规定，不推诿。该银行拥有约75名员工，总资产约为100万美元。
不过，得克萨斯联合银行并不孤单。就在上个月，另一家有与加密货币公司合作历史的银行客户银行引起了美国当局的注意。
由于与加密货币公司的交易，它同意接受美联储的严格监督。客户银行已经填补了2023年服务于加密货币行业的两家主要银行Signature和Silvergate关闭时留下的空白。
随着这些关闭，许多加密货币企业不得不争先恐后地寻找新的银行合作伙伴。客户银行很快成为首选，被业内一些人称为“新宠”。
但现在，它也面临着监管机构的严格审查。为了遵守规定，该银行现在必须在推出任何新的加密货币相关产品、服务或合作伙伴关系之前提前30天通知美联储。
许多公司要么巩固了与少数愿意贷款的银行业关系，要么将目光投向海外继续运营。
联邦存款保险公司（FDIC）此前也表示担心，加密货币公司的存款会带来一些相当大的流动性风险，并可能导致为其服务的银行不稳定。
早在2022年，据报道，Signature Bank的管理层没有有效地解决与加密货币市场存款高度集中相关的风险，加密货币市场占所有存款的20%以上。该银行的加密货币相关存款减少了80亿美元。
就在该银行被监管机构扣押之前，司法部对Signature与其加密货币客户之间的商业活动展开了调查。
与此同时，Silvergate的存款从2022年第三季度的120亿美元下降到2022年12月的38亿美元。该银行的股价从2021年11月的历史低点25美元下跌了89%。
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