纽约州金融服务部（NYDFS）已指示其监管下的银行组织采用区块链分析工具作为其合规框架的一部分。
该通知， 发布 该法案于9月17日生效，适用于在纽约获得许可的州特许银行和外国机构分支机构。纽约州警察局局长艾德里安·哈里斯（Adrienne Harris）表示，此举反映出，通过客户活动和银行主导的虚拟货币计划，数字资产的敞口正在不断增加。
该部门于2022年4月首次发布指导意见，要求持牌虚拟货币公司使用区块链分析技术来追踪交易并评估风险。随后，该部门于2022年12月扩大了监管范围，要求对新的或实质性不同的虚拟货币相关活动进行事先批准。
由于传统银行现在也从事类似的活动，监管机构表示，应该使用分析工具来筛选客户钱包、验证资金来源、监控高风险虚拟资产服务提供商的风险敞口，并检测洗钱或逃避制裁的行为。
纽约州金融服务部强调，该指南并非正式的规则制定，而是一项监管预期。预计各机构将根据自身风险偏好和业务模式调整控制措施，并随着市场状况的变化定期重新评估。
该监管机构警告称，数字资产的日益普及增加了非法融资的可能性。该机构在通知中表示：“受监管的机构在维护金融生态系统的完整性方面发挥着关键作用。”
该指令强调了纽约作为美国最严格的加密监管制度之一及其 BitLicense 框架的作用。
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本文由人工智能辅助生成，并由编辑审核 杰弗里·阿不思 出版前。
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