币安 VIP 之声：在加密货币创新与监管之间寻求平衡——机构应用前景

由于加密货币和区块链具备交易速度快和透明度高等优势，越来越多的全球主要金融机构开始将其视为有益且合法的技术。外界对最近监管方面的进展持积极态度，因为监管可以增强信任，加强用户保护，并推动加密货币的普及。传统金融实体认为整合加密货币是一个发展机遇。就建立机构投资者的信任以及鼓励他们采用加密货币而言，监管框架至关重要。2024 年第二集《币安 VIP 之声》探讨了加密货币创新与监管之间的平衡，以期在继续向市场推出一流的加密货币解决方案的同时，确保遵守监管和合规标准。本期节目由币安 VIP 与机构服务亚太地区、中东及北非地区销售主管 Adam Bull 主持，深入探讨了全球金融机构拥抱加密货币和区块链技术的发展趋势，以及采用加密货币和区块链技术带来的益处。首席执行官 Richard Teng 和我们分享了他的真知灼见。他在新加坡金融监管局 (MAS)、新加坡交易所 (SGX) 和阿布扎比国际金融中心 (ADGM) 等机构任职期间对行业形成了深刻的认识。第二位嘉宾是 Henri Arslanian。在卸任普华永道加密货币部门主管一职后，Henri Arslanian 成为了加密货币对冲基金九块资本 (Nine Blocks Capital) 的联合创始人。业界资深人士 John Cahill 也参与了我们的节目。他在高盛集团工作了二十年，现任亚洲银河数码 (Galaxy Digital Asia) 首席运营官。请继续阅读本次研讨会的精彩内容。免责声明：为保证本文简洁明了，发布内容已经过编辑。上述见解仅代表嘉宾的个人观点，并不代表币安立场。1. 加密货币领域的监管动态您对加密货币领域近期的监管动态以及主导这一动作的司法管辖区有何看法？Richard Teng：与所有法规一样，初稿会更加严格和繁琐，但随着监管机构投入更多的时间、精力和资源深入了解这个行业，法规还会不断完善。例如，在反洗钱（AML）方面，加密货币就遭到了诋毁。然而，与无法追踪的法币不同，执法部门在调查时可以充分利用加密货币的可追踪性。在这方面，我们正在与国际执法机构密切开展合作。Henri Arslanian：确实是这样，Richard 说得很好。但我认为市场往往没有意识到，很多施行加密货币法规的司法管辖区执法都非常严格。迪拜就是一个很好的例子。作为一家加密货币对冲基金，我们每周都要向监管机构报告钱包地址等信息，每月还要提交财务报告，这比任何一家传统金融基金向对应监管机构提交的报告都要多得多。我认为，与许多传统银行相比，全球顶级加密货币交易平台的身份验证及反洗钱能力更强，因为我们能够更好地利用技术和工具，以及后台交易行为监控。John Cahill：我认为就辖区监管而言，有三点非常重要。首先，政治人物和监管负责人必须明确表达他们的意图。其次，作为造市商，我们必须与市场打交道，了解谁是利益相关者，市场前景和产品需求如何。我们必须要从不理想的结果中吸取教训。在这个瞬息万变的领域里，自学非常重要。最后，监管机构需要考虑制定一些鼓励人们接受监管的激励措施。2. 加密货币监管领域的挑战与机遇您在这一领域主要面临着哪些挑战？Richard Teng：监管的模糊性是一大挑战。我们在许多司法管辖区看到，政府说“我想把这个区域打造成一个加密中心”，但当监管机构开始介入时，结果却不尽人意。例如，有些辖区只允许现货交易，不允许衍生品交易，也不允许其他资产类别交易，就会出现交易对太少的问题。有些时候，银行成了主要障碍，出入金渠道不畅使得新投资者无法进入加密领域。Henri Arslanian： 我是一名对冲基金律师，多年来参与了数十只对冲基金的发行，我发现发行一只加密对冲基金所花费的资金和时间是我们想象的两到三倍，其中涉及到各种因素，真的要克服很多困难。3. 关于监管动态和创新 如何跟上监管步伐又不妨碍创新？Richard Teng：这一点很难做到，因为监管总是要落后半步。我支持明智的监管措施。我认为，监管不应该仅仅关注风险，还应该关注如何通过监管推动创新。这影响到加密行业能否吸引人才和机构来推动自身的发展。John Cahill：要在全球范围内推广，就必然要接受监管。要想在全球范围内实现真正的去中心化，还需要采取很多措施。4. 机构投资加密货币的前景最近，美国证券交易委员会批准了现货比特币 ETF，您预计这将如何影响数字资产未来的监管格局？Henri Arslanian：首先，这会让更多人了解到这一领域。其次，人们能够以更加简单方便的方式获得这类资产。第三，很多以前并不热衷于鼓励加密货币投资的投资顾问现在也产生了兴趣，因为他们可以通过销售 ETF 赚取佣金或资产管理收益。最后，它将加密货币带进了主流领域，提高了整个行业的可信度。John Cahill：我完全赞同。ETF 是传统金融与加密货币世界之间的桥梁。例如，如果您有一个大宗经纪账户，您可以通过银行或普通交易账户中的 ETF进行借贷并获得杠杆。就目前而言，我们距离监管机构同意银行在资产负债表上持有加密货币，还有很长的路要走，但 ETF 让加密行业有机会获得更多资本。Richard Teng：仔细想想，ETF 本身就是一种创新，与美国的共同基金相比，通过 ETF 持有资产的成本更低。但在加密货币行业，个人购买并持有加密货币资产要比购买 ETF 便宜得多，因为购买 ETF 会产生手续费。但对于想要进行资产配置并接触加密货币的个人来说，这仍然是一个很好的平台。它还有助于触达新的客户和用户群，如捐赠基金、其他尚未涉足加密货币的机构投资者、财务顾问、私人银行家等等。新一期 VIP 之声即将上线，内容精彩不容错过点击此处，订阅下期节目下期内容重点关注那些驰骋数字资产领域，重新定义成功的女性领导者。发言人来自 Wintermute 和世界银行集团。关于币安 VIP 与机构平台币安 VIP 与机构平台不仅为专业交易者和机构投资者提供了一套独特的高级机构交易工具，还提供了出色的流动性与个性化服务，这些服务建立在先进技术的基础上，致力于打造业内受到严格监管、值得信赖以及可靠的交易平台。欲了解更多详情，敬请访问 binanceinstitutional.com。了解有关成为币安 VIP 的详细信息通过 VIP 与机构平台的 X 及领英账号关注我们敬请观看币安 VIP 之声第 7 期完整版。免责声明与风险提示：本文内容均为事实，仅作一般资讯及教育用途，不构成任何陈述或保证。本文不应解释为财务建议，且未推荐您购买任何特定产品或服务。数字资产价格可能会波动。您的投资价值可能会下跌或上涨，且您可能无法收回投资本金。您对自己的投资决策全权负责，币安对您可能遭受的任何损失概不负责。以上均不构成财务建议。欲知详情，敬请参阅我们的使用条款和风险提示。